Обзор Фридом Финанс: мошенники под прикрытием

Сегодня в нашем обзоре очень интересный «клиент» — Фридом Финанс, который формально часть Freedom Holding Corp. Особенность этой организации в том, что Freedom Holding Corp — легальная американская компания, зарегистрированная официально на территории США. Казалось бы, мошенничество исключено. Но на самом деле, как мы выяснили в процессе работы над обзором, мы имеем дело с очень умными мошенниками. На территории России эту организацию представляет ИК «Фридом Финанс» — дочернее подразделение американского финансового холдинга. С документами у компании полный порядок: имеются лицензии от национального регулятора — Банка России. Но как же так получается, что с виду солидная организация фактически проворачивает мошеннические схемы? Это очень интересный случай, поэтому мы сделали большой и подробный обзор. 

Истоки создания Фридом Финанс

Большинство источников указывают следующую информацию: основателем и владельцем всех контор под брендом Фридом Финанс, является Тимур Турлов, 1987 года рождения, москвич. Именно в Москве была создана эта компания, позже появились подразделения в Казахстане, Украине, на Кипре и т.д. А в какой-то момент была создана Freedom Holding Corp в Соединенных Штатах Америки, в состав которой и входят ныне все юридические лица под названием Фридом Финанс. Это важный нюанс, потому что сегодня владельцы этой организации позиционируют себя как бренд, изначально ориентированный на работу на рынке США, что на самом деле не соответствует действительности. Почему это важно? Потому что в сети интернет очень много обзоров и отзывов о реальном владельце холдинга Тимуре Турлове. Информация эта свидетельствует о том, что он обвиняется в целом ряде мошеннических схем, о которых мы поговорим чуть ниже в нашем обзоре. 

Обзор сайтов проекта Фридом Финанс

Услуги по продаже ценных бумаг в формате онлайн предлагаются на сайте freedom24.ru, принадлежащем Фридом Финанс. На сайте присутствуют данные о наличии лицензий от Банка России, таковых имеется 4, и они все действительны (проверка на сайте регулятора подтверждает их подлинность). Эти документы дают право: 

• управлять ценными бумагами;
• оказывать услуги, связанные с брокерской деятельностью;
• заниматься дилерской, а также депозитарной деятельностью.

Данный сайт позиционируется, как первый онлайн-магазин ценных бумаг, зарегистрировавшись на котором каждый желающий сможет приобретать акции различных предприятий и зарабатывать на их росте. Но главный сайт Фридом Финанс находится на домене ffin.ru. Там мы видим, что указаны адреса более 30 отделений по всей России, не считая московского и санкт-петербургского офисов. С учетом присутствия компании на американском рынке и ее работы на фондовых биржах США, все это производит впечатление серьезной и надежной брокерской компании. Однако далее в обзоре мы убедимся, что это всего лишь ширма, за которой прячутся хитрые и опасные проходимцы.

Что не так с американским подразделением

Если почитать статьи в википедии, а также интервью владельца Фридом Финанс, то создается впечатление, что изначально инвестиционная компания ориентировалась на работу на рынке США. Такой образ создается специально, чтоб выглядеть максимально цивилизованно. Ведь регуляция в США весьма строга. Но американский офис и работа на рынках США — это на самом деле только формальность, созданная для галочки и саморекламы. Потому что если зайти на официальный сайт Freedom Holding Corp на страницу Contacts и посмотреть, где же располагается американский офис, то мы с удивлением обнаружим, что эта «солидная» компания арендует не офис, а помещение в коворкинге Regus, в Лас-Вегасе.

А вот еще несколько интересных фактов:

• в самой популярной деловых кругов США и мира социальной сети LinkedIn зарегистрирован только 1 сотрудник Freedom Holding в США; 
• согласно аудиторскому отчету, у Freedom Holding в Америке менее 20 партнеров и всего 4 публичных клиента;
• внешний юрисконсульт, компания Poulton & Yordan, имеет в штате всего 2 лицензированных юриста. И у этой компании нет даже своего сайта.

Это все говорит о том, что американское юридическое лицо создано лишь для прикрытия. Но при этом самое интересное то, что за 2020 год компания Freedom Holding указала просто рекордный финансовый рост, которому могли бы позавидовать лучшие инвестиционные компании мира. Например, кипрское подразделение в 2019 году показало прибыль в $33 млн. И это после того, как за год до этого, это же отделение показало доход всего в $30 000. 

Расследование мошеннических махинаций Фридом Финанс в США

В конце 2020 года да известное в финансовых кругах издание The Foundation for Financial Journalism продемонстрировало общественности журналистское расследование, которое раскрывает особенности работы Фридом Финанс. Исходя из опубликованной информации вся структура, организованная в рамках Фридом Финанс, имеет признаки финансовой пирамиды с элементами отмывания незаконных денег. Самые интересные факты из расследования:

• Владелец Фридом Финанс имеет в собственности целый пул компаний, в том числе из Белиза. Ее название — FFIN Brokerage Services. И у этой организации есть доступ к средствам инвесторов. 
• В прошлом календарном году Freedom Holding в финансовой отчетности показала аномальный рост прибыли. Например, за весь 2019 год заработок составил $22 млн, а только за первые шесть месяцев кризисного 2020 года прибыль превысила $47 млн. Совершенно аномальный скачок, который невозможно объяснить ничем, кроме финансовых махинаций. Есть подозрение, что Фридом Финанс имеет связи с бизнес и политическими элитами Казахстана, которые используют эту финансовую структуру, как инструмент для отмывания незаконных денег. Этим также объясняется и сотрудничество офшорными конторами.
• В исследовании приведена интереснейшая статистика распределения прибыли на одного работающего сотрудника. Если в 2018 году на каждого из более 1 300 работников Фридом Финанс было заработано $65 000 долларов, то увеличение штата всего на 15% принесло 3-кратный рост доходности. Это может говорить о том, что компанию «накачивали» деньгами (для последующего отмывания) третьи лица.
• В течение прошлого года более 30% всех комиссионных выплат, которые предназначались Freedom Holding, были перечислены на счета компаний, принадлежащих персонально Тимуру Турлову. Сумма составила почти $11 млн долларов. И это, скорее всего, плата за возможность отмывать грядные деньги.
• Почти до самого конца 2020 года онлайн-платформа Freedom24 использовала платежную систему Wirecard. Как впоследствии оказалось, мошенническую контору, руководители которой были арестованы в Германии. Причина — бесследная пропажа почти $2 млрд. Имеет ли отношение к этим деньгам Фридом Финанс пока что непонятно, но слишком подозрительна связь с этой конторой и пропажа денег как раз тогда, когда Фридом Финанс сотрудничала с мошенниками Wirecard и непонятно кем «накачивалась» деньгами.
• Через свое кипрское подразделение Фридом Финанс многие годы тесно сотрудничает также и с Lek Securities. А эта организация в свою очередь неоднократно становилась эпицентром скандалов и разбирательств. В частности, ее руководитель в конце 2019 года за нарушение в торговле оплатил штраф в размере $420 000. 

Еще один показательный момент: авторы данного расследования неоднократно пытались получить комментарии от Тимура Турлова, а также от его представителей в США. От любых комментариев руководство Фридом Финанс отказалось, косвенно признав подлинность обнаруженных фактов. 

В чем суть обмана Фридом Финанс

Все региональные подразделения этой организации, включая российское, казахстанское, украинское имеют разрешительные документы от национальных регуляторов. Они не нарушают законодательство напрямую и открыто. Они действительно представляют возможность покупки акций, торговли. Любой трейдер может зарегистрироваться и зарабатывать деньги. Но делать это не рекомендуется по одной простой причине — обычная, легальная инвестиционная компания занимается тем, что привлекает деньги инвесторов и вкладывает в потенциально прибыльные активы. С Фридом Финанс ситуация кардинально другая: суть существования этой организации не заработок денег, а «серые» манипуляции с финансовыми потоками путем использования целой сети региональных подразделений. 

Скорее всего, в структуре компании присутствует значительная часть незаконного капитала из Казахстана, также некоторые источники указывают и узбекское происхождение части денег. Также есть все основания подозревать контору в сотрудничестве с мошенниками в Европе, с той же Wirecard. Да и сам по себе персонаж, управляющий компанией — личность подозрительная, о которой множество информации, говорящей о связях с криминальными кругами. А это говорит о том, что в любой момент такая контора может просто взять и вывести деньги в офшоры. Инициировать процедуру банкротства, либо еще каким-то образом лишить своих инвесторов возможности вывести деньги. Именно это дает основание утверждать, что этот обзор мы делаем именно об обманщиках. 

Отзывы о Фридом Финанс

На фоне все чаще и чаще появляющихся обзоров и отзывов о том, что Фридом Финанс мошенническая компания, дела у Тимура Турлова и его команды идут, судя по всему, не очень хорошо. Это выражается в том, что все больше свидетельств о случаях блокировки аккаунтов инвесторов и отказ в выплате денег по различным надуманным причинам. Именно поэтому за последний год в сети интернет появилось значительное число негативных отзывов о Фридом Финанс с обвинениями в воровстве средств. Почему же тогда до сих пор российское подразделение не лишено лицензии от регулятора РФ Банка России? Потому что у мошенников все продумано, и они пользуются пунктами правил и условий для того, чтоб сделать невозможным возврат денег инвестору. Например, во многих случаях деньги «инвестируются» в свои же конторы в других странах. А далее средства просто «теряются» как результат «неудачных инвестиций». 

Сеть компаний Фридом Финанс по всему миру, начиная от Казахстана и Кипра и заканчивая аффилированными компаниями в офшорах с высокой интенсивностью «гоняет» значительные суммы денег. И довольно большой процент их в процессе операций волшебным образом испаряется. В виде комиссий за переводы, в виде вознаграждений топ менеджменту за торговые операции и т.д. Инструментов для подобных махинаций множество. Таким образом Тимур Турлов и его мошенническая структура зарабатывают десятки миллионов долларов за счет огромного количества рядовых трейдеров. Можно найти много профессиональных обзоров, а также обычных отзывов, в которых утверждается, что Фридом Финанс предпочитает работать с рядовыми, «маленькими» инвесторами. И это неудивительно — организовав хитрую схему мошенничества, намного безопаснее «кидать» большое количество рядовых людей на маленькие суммы. Ведь мало будет судиться из-за потери $10-20. Тем более, когда менеджеры Фридом Финанс все это оформляют, как законная инвестиционная деятельность. 

Стоит ли инвестировать с Фридом Финанс

В первую очередь следует почитать обзоры и отзывы об этой конторе. Если после этого останутся еще сомнения в том, что речь идет о хитрых мошенниках, тогда можно поторговать. Вот только инвестиции с Фридом Финанс настолько опасны и рискованны, что абсолютно никто не гарантирует возможность возврата денег. И пусть вас не вводит в заблуждение наличие лицензии Банка России. Эти документы получались еще в 2011 году, 10 лет назад. Сегодня аферисты научились достаточно эффективно проворачивать свои схемы так, что с юридической точки зрения к ним сложно предъявить претензии. Тем не менее, как мы видим, из обзора, на территории Соединенных Штатов уже начинаются серьезные расследования касательно деятельности Фридом Финанс. А если это началось там, то в любой момент подобные процессы могут начаться и России, Казахстане, Украине. Если на тот момент у вас будут какие-либо деньги на счетах у Фридом Финанс, вывести их вы скорее всего уже не сможете. Так что не рекомендуем рисковать своими деньгами ради повышения капитализации мошенников.